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所谓存款‘失踪’原来是‘被骗’

发布日期:2019-12-21 浏览次数:

近来,银行巨额存款“失踪”成了网上一个热门话题。比如浙江杭州42位储户放在银行的数千万元存款“被盗”仅剩少许,泸州老窖存在银行的1.5亿元“不知去向”,义乌、南京、湖北等地都出现储户存款“失踪”事件。银行存款真的会失踪吗?
银行被称为“三铁”,铁账户,铁账户和铁算盘在各个行业享有很高的声誉。 确切地说,上述存款不是“遗失”或“被盗”,而是在不知不觉中被“欺骗”。
在案件解决之前,有人将其描述为“丢失”和“丢失”,好像是非常神秘的。实际上,欺诈性存款的情况已经存在,这既不是新的也不是罕见的。随着诸如ATM,POS机,在线银行和手机之类的支付方式的日益普及,银行欺诈或冒充银行欺诈已成为某些骗子的首选。

欺诈共有三种:
第一类是社会人员欺诈。例如,泸州老窑有限公司案“损失”了1.5亿元银行存款。几名骗子密谋伪造银行印章,伪造伪造存款合作协议,假冒银行工作人员到公司开户,获取公司的相关信息和印象,然后刻上伪造的印章,伪造开户信息,然后去银行开设帐户程序,并使用假印章将所有存款转出银行。另一个示例是保险公司的上门服务的送货服务,该服务使用特殊POS机上的银行卡复制器窃取客户信息,然后制作伪造的卡窃取客户资金。也有人在街上出售超低价大米,诱使路人在特殊的POS机上刷卡...
在这种情况下,主要是因为客户无法区分真实性和泄露的关键信息,从而导致资金被骗,银行似乎也没有过错。当然,银行也有责任和义务来改进相关的系统和流程。银行工作人员必须严格检查并了解情况,以减少犯罪分子获得的机会。
第二类是银行雇员与公众之间的串通欺诈。其常见的欺骗手段是“存款利息高”。众所周知,银行定期存款的年利率在2%-5%之间,目前的利率还不到0.4%。有人说,目前的存款可以达到10%-20%或更高...它会落在我们头上吗?
如果发生涉及内部和外部合谋的欺诈行为,有关银行必须对存款人的资金损失承担相应的责任。 为了信誉起见,银行通常会预支存款本金和正常利息;司法部门还将根据当事方的责任做出最终决定。 但是,存款的高利率不受保护,有可能会损失部分本金。
第三类是银行雇员欺骗客户的存款。曾经有一些银行员工欺骗了储户多次输入密码,并在不知存户的情况下秘密地转移了存款。如果发生这种欺诈行为,您不必担心,银行将承担全部责任。
创伴集团提醒您随时保持警惕并保护您的帐户信息。信用卡背面的银行卡帐号,密码和验证码无法轻易透露给他人。在POS和ATM机上刷卡时要注意,拒绝所有非常规设备,并注意另一方的任何小动作。一旦发现被盗,立即致电客户服务中心冻结银行卡,在附近刷卡以获取证据,然后报警。